Банковская гарантия обеспечение заявки в Москве по 44-ФЗ

Стоимость от 3 000 рублей / Срок - 2 дня (при наличии пакета документов)

Участие предпринимателей и организаций в тендерах и аукционах требует представления обеспечения для того, чтобы удостоверить заказчика (государственное или муниципальное учреждение) в серьезности их намерений. Как правило, обеспечением выступает определенная денежная сумма, но российское законодательство не исключает возможности использования для этих целей банковской гарантии (ст. 51 №44-ФЗ).

Что такое банковская гарантия-обеспечение заявки?

С чего начинается любой тендер или аукцион? С представления заявок фирмами-участницами и обеспечения по ним.

Банковская гарантия, которая служит для обеспечения заявки – это документ который банк или иное специализированное финансовое учреждение выдает участнику торгов. В случае, если последний не выполнит взятые на себя согласно условиям государственного контракта обязательства – банковское учреждение выплатит заказчику гарантийную сумму.

Можно выделить ряд случаев, при наступлении которых банк начинает выполнять свои обязательства в качестве гаранта:

  1. Участник отозвал свою заявку или изменил ее условия в то время, как срок представления заявок уже истек;
  2. Победитель отказывается заключать договор с заказчиком и выполнять возложенные на него обязательства;
  3. Исполнитель не выполняет должным образом прописанные в контракте обязательства после заключения сделки.

Куда направляются средства, выплаченные банком заказчику? Непосредственно на проведение нового тендера с целью выявления нового исполнителя. При этом размер итоговой компенсации определяется объектом тендерной сделки:

  • при продаже товаров и услуг банку придется выплатить заказчику 4-5% стоимости контракта;
  • при осуществлении работ – 1-1,5%.

Как правило, банковская гарантия-обеспечение заявки в Москве действует в течение 30-60 дней: именно в этот срок укладывается получение пакетов документов от всех участников торгов, их вскрытие и рассмотрение специальной комиссией. Если по итогам проведения аукциона или тендера исполнитель не был признан победителем, то документ прекращает свое действие.

 

Кто оформляет банковскую гарантию-обеспечение заявки?

Такого рода обеспечение заявки представляется актуальным для всех предпринимателей и организаций, которые решают принять участие в тендерах, торгах или аукционах с предварительным представлением заявок. Для них она является выгодной альтернативой денежного обеспечения.

 

Почему использовать банковскую гарантию удобно и выгодно?

Как уже упоминалось ранее – банковская гарантия выступает обязательным подтверждением намерений участника торгов стать исполнителем и выполнить возложенные на него контрактом обязательства. Именно поэтому, первое, что дает документ – это право на участие в тендере или аукционе.

В то же время банковская гарантия способна сформировать для участника тендера и ряд дополнительных преимуществ, в том числе:

  • ускорить процесс рассмотрения заявки;
  • оптимизировать постепенное изымание средств на оплату банковской гарантии, что выгоднее, чем представлять полную сумму в виде денежного обеспечения;
  • выполнить законодательное требование, касающееся неэлектронных аукционов.

Остается добавить, что наличие у фирмы банковской гарантии выступает свидетельством ее состоятельности и надежности, как исполнителя и контрагента. Дело в том, что банк никогда не предоставит это документ компании с нестабильным финансовым положением и сомнительной репутацией. Иными словами, заказчик негласно делегирует проверку своих потенциальных исполнителей банковскому учреждению.

 

Сколько стоит банковская гарантия-обеспечение заявки?

Поскольку размер компенсации банка-гаранта зависит от объекта государственного или муниципального контракта, то это определяет и цену гарантии, а именно:

  • 1-1,5% - для работ;
  • 2-4% - для услуг;
  • 4-5% - для товаров.

Важно подчеркнуть, что итоговый размер стоимости банковской гарантии зависит вовсе не от финансового положения компании, а от условий тендера, типа товаров (работ, услуг), заказчика. Несостоятельным фирмам со слабой и убыточной хозяйственной деятельностью банковское учреждение гарантию не предоставит.

Если руководство фирмы не уверено в своей способности подготовить весь пакет необходимых бумаг, а также не располагает временем на ожидание отклика от финансового учреждения-гаранта, то ей стоит обратиться за услугами к сертифицированным брокерам. Несмотря на необходимость уплаты им комиссионных, экономия времени и усилий на оформление необходимых бумаг полностью оправдает такие расходы.

 

Какие документы потребуются?

Если предприниматель или организация в Москве все же решили обратиться в банк за гарантией-обеспечением заявки, то им потребуется подготовить такой стандартный пакет бумаг:

  1. Документация тендера или аукциона, в которой изложены условия проведения торгов и отбора исполнителей;
  2. Копии всех форм финансовой отчетности, заверенные налоговой службой по месту регистрации (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, пояснительная записка);
  3. Бухгалтерские реестры компании, которые включают в себя сведения о расчетах с контрагентами, денежных притоках и оттоках, состоянии основных средств предприятия;
  4. Справки из кредитно-финансовых организаций об отсутствии задолженности (такие бумаги необходимы, если у фирмы имеются непогашенные займы), также кредитная история;
  5. Копии паспортов владельцев бизнеса и ее руководства, заверенные в нотариальной конторе.

Столь внушительное число документов вполне оправдано: банк рискует, выдавая гарантию своему клиенту. Если тот окажется неплатежеспособным или несостоятельным – банковскому учреждению придется нести существенные затраты. Именно поэтому отдельные финансовые институты-гаранты дополняют приведенный выше перечень некоторыми справками и отчетами.

В отдельных случаях банки требуют от своих клиентов представления залогового обеспечения банковской гарантии в виде имущества или неприкосновенного депозита, размещаемого на счету кредитной организации до истечения срока гарантии.

 

Как оформить банковскую гарантию – основные этапы

Поскольку российское законодательство опускает использование банковских гарантий в качестве обеспечения заявок тендеров и аукционов, то любые торги в Москве начинаются определения списка банков и специализированных финансовых организаций, которые имеют право выступать в роли гарантов. Составляют такой перечень – учредители торгов. Представив гарантию учреждения из составленного перечня, можно существенно увеличить свои шансы на победу.

Послу того, как банк-гарант определен наступает пора активных действий:

  • Во-первых, необходимо обратиться в выбранное финансовое учреждение за списком необходимых документов (он может незначительно отличаться у разных организаций);
  • Во-вторых, подготовить все требуемые бумаги и представить их в банк вместе с заявлением на получение банковской гарантии;
  • В-третьих, дождаться решения банковской комиссии, которое в идеальном случае принимается в течение 3-5 дней, но на деле этот процесс может затянуться на несколько недель;
  • В-четвертых, получить банковскую гарантию на руки и представит ее организаторам торгов вместе м пакетом документов;
  • И наконец, отчитаться перед банком-гарантом о представлении банковской гарантии в качестве обеспечения по тендеру или аукциону.

По сути, выдача банковской гарантии напоминает предоставление целевого кредита: банк тщательно проверяет заемщика, а после контролирует использование обеспечения по назначению.

 

Как проверить легальность банковской гарантии?

Поскольку многие предприниматели и организации не желают тратить время на подготовку документов и взаимодействие с банковскими учреждениями, то они доверяют этот процесс специализированным брокерам. Однако в этом вопросе следует быть особенно осмотрительным: если компания-посредник окажется недобросовестной и выдаст липовую гарантию фирма может быть лишена права участвовать в тендерах на 2 года.

Как избежать такой ситуации? Существует несколько проверенных способов:

  1. Банковская гарантия может быть оформлена не ранее, чем через три рабочих дня: банк должен тщательно проверить пакет представленных бумаг и вынести обоснованное решение;
  2.  Оплата за выдачу документа может осуществляться исключительно на счет банка-гаранта, а не на сторонние реквизиты;
  3. Выбранное учреждение должно иметь лицензию на выдачу банковских гарантий.

Кроме того, механизм проверки легальности банковских гарантий предусмотрен и на государственном уровне: с 2014 года все выдаваемые банками документы такого типа вносятся в специальный общегосударственный реестр (ст. 8 №44-ФЗ).

 

Таким образом, банковская гарантия выступает действенным способом обеспечения обязательств участника тендера по выполнению условий проведения торгов. Для исполнителя она становится дополнительным шагом на пути к побед, а для заказчика – эффективным способом проверки надежности потенциальных контрагентов.

 

Что такое банковская гарантия-обеспечение заявки?

С чего начинается любой тендер или аукцион? С представления заявок фирмами-участницами и обеспечения по ним.

Банковская гарантия, которая служит для обеспечения заявки – это документ который банк или иное специализированное финансовое учреждение выдает участнику торгов. В случае, если последний не выполнит взятые на себя согласно условиям государственного контракта обязательства – банковское учреждение выплатит заказчику гарантийную сумму.

Можно выделить ряд случаев, при наступлении которых банк начинает выполнять свои обязательства в качестве гаранта:

  1. Участник отозвал свою заявку или изменил ее условия в то время, как срок представления заявок уже истек;
  2. Победитель отказывается заключать договор с заказчиком и выполнять возложенные на него обязательства;
  3. Исполнитель не выполняет должным образом прописанные в контракте обязательства после заключения сделки.

Куда направляются средства, выплаченные банком заказчику? Непосредственно на проведение нового тендера с целью выявления нового исполнителя. При этом размер итоговой компенсации определяется объектом тендерной сделки:

  • при продаже товаров и услуг банку придется выплатить заказчику 4-5% стоимости контракта;
  • при осуществлении работ – 1-1,5%.

Как правило, банковская гарантия-обеспечение заявки в Москве действует в течение 30-60 дней: именно в этот срок укладывается получение пакетов документов от всех участников торгов, их вскрытие и рассмотрение специальной комиссией. Если по итогам проведения аукциона или тендера исполнитель не был признан победителем, то документ прекращает свое действие.

 

Кто оформляет банковскую гарантию-обеспечение заявки?

Такого рода обеспечение заявки представляется актуальным для всех предпринимателей и организаций, которые решают принять участие в тендерах, торгах или аукционах с предварительным представлением заявок. Для них она является выгодной альтернативой денежного обеспечения.

 

Почему использовать банковскую гарантию удобно и выгодно?

Как уже упоминалось ранее – банковская гарантия выступает обязательным подтверждением намерений участника торгов стать исполнителем и выполнить возложенные на него контрактом обязательства. Именно поэтому, первое, что дает документ – это право на участие в тендере или аукционе.

В то же время банковская гарантия способна сформировать для участника тендера и ряд дополнительных преимуществ, в том числе:

  • ускорить процесс рассмотрения заявки;
  • оптимизировать постепенное изымание средств на оплату банковской гарантии, что выгоднее, чем представлять полную сумму в виде денежного обеспечения;
  • выполнить законодательное требование, касающееся неэлектронных аукционов.

Остается добавить, что наличие у фирмы банковской гарантии выступает свидетельством ее состоятельности и надежности, как исполнителя и контрагента. Дело в том, что банк никогда не предоставит это документ компании с нестабильным финансовым положением и сомнительной репутацией. Иными словами, заказчик негласно делегирует проверку своих потенциальных исполнителей банковскому учреждению.

 

Сколько стоит банковская гарантия-обеспечение заявки?

Поскольку размер компенсации банка-гаранта зависит от объекта государственного или муниципального контракта, то это определяет и цену гарантии, а именно:

  • 1-1,5% - для работ;
  • 2-4% - для услуг;
  • 4-5% - для товаров.

Важно подчеркнуть, что итоговый размер стоимости банковской гарантии зависит вовсе не от финансового положения компании, а от условий тендера, типа товаров (работ, услуг), заказчика. Несостоятельным фирмам со слабой и убыточной хозяйственной деятельностью банковское учреждение гарантию не предоставит.

Если руководство фирмы не уверено в своей способности подготовить весь пакет необходимых бумаг, а также не располагает временем на ожидание отклика от финансового учреждения-гаранта, то ей стоит обратиться за услугами к сертифицированным брокерам. Несмотря на необходимость уплаты им комиссионных, экономия времени и усилий на оформление необходимых бумаг полностью оправдает такие расходы.

 

Какие документы потребуются?

Если предприниматель или организация в Москве все же решили обратиться в банк за гарантией-обеспечением заявки, то им потребуется подготовить такой стандартный пакет бумаг:

  1. Документация тендера или аукциона, в которой изложены условия проведения торгов и отбора исполнителей;
  2. Копии всех форм финансовой отчетности, заверенные налоговой службой по месту регистрации (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, пояснительная записка);
  3. Бухгалтерские реестры компании, которые включают в себя сведения о расчетах с контрагентами, денежных притоках и оттоках, состоянии основных средств предприятия;
  4. Справки из кредитно-финансовых организаций об отсутствии задолженности (такие бумаги необходимы, если у фирмы имеются непогашенные займы), также кредитная история;
  5. Копии паспортов владельцев бизнеса и ее руководства, заверенные в нотариальной конторе.

Столь внушительное число документов вполне оправдано: банк рискует, выдавая гарантию своему клиенту. Если тот окажется неплатежеспособным или несостоятельным – банковскому учреждению придется нести существенные затраты. Именно поэтому отдельные финансовые институты-гаранты дополняют приведенный выше перечень некоторыми справками и отчетами.

В отдельных случаях банки требуют от своих клиентов представления залогового обеспечения банковской гарантии в виде имущества или неприкосновенного депозита, размещаемого на счету кредитной организации до истечения срока гарантии.

 

Как оформить банковскую гарантию – основные этапы

Поскольку российское законодательство опускает использование банковских гарантий в качестве обеспечения заявок тендеров и аукционов, то любые торги в Москве начинаются определения списка банков и специализированных финансовых организаций, которые имеют право выступать в роли гарантов. Составляют такой перечень – учредители торгов. Представив гарантию учреждения из составленного перечня, можно существенно увеличить свои шансы на победу.

Послу того, как банк-гарант определен наступает пора активных действий:

  • Во-первых, необходимо обратиться в выбранное финансовое учреждение за списком необходимых документов (он может незначительно отличаться у разных организаций);
  • Во-вторых, подготовить все требуемые бумаги и представить их в банк вместе с заявлением на получение банковской гарантии;
  • В-третьих, дождаться решения банковской комиссии, которое в идеальном случае принимается в течение 3-5 дней, но на деле этот процесс может затянуться на несколько недель;
  • В-четвертых, получить банковскую гарантию на руки и представит ее организаторам торгов вместе м пакетом документов;
  • И наконец, отчитаться перед банком-гарантом о представлении банковской гарантии в качестве обеспечения по тендеру или аукциону.

По сути, выдача банковской гарантии напоминает предоставление целевого кредита: банк тщательно проверяет заемщика, а после контролирует использование обеспечения по назначению.

 

Как проверить легальность банковской гарантии?

Поскольку многие предприниматели и организации не желают тратить время на подготовку документов и взаимодействие с банковскими учреждениями, то они доверяют этот процесс специализированным брокерам. Однако в этом вопросе следует быть особенно осмотрительным: если компания-посредник окажется недобросовестной и выдаст липовую гарантию фирма может быть лишена права участвовать в тендерах на 2 года.

Как избежать такой ситуации? Существует несколько проверенных способов:

  1. Банковская гарантия может быть оформлена не ранее, чем через три рабочих дня: банк должен тщательно проверить пакет представленных бумаг и вынести обоснованное решение;
  2.  Оплата за выдачу документа может осуществляться исключительно на счет банка-гаранта, а не на сторонние реквизиты;
  3. Выбранное учреждение должно иметь лицензию на выдачу банковских гарантий.

Кроме того, механизм проверки легальности банковских гарантий предусмотрен и на государственном уровне: с 2014 года все выдаваемые банками документы такого типа вносятся в специальный общегосударственный реестр (ст. 8 №44-ФЗ).

 

Таким образом, банковская гарантия выступает действенным способом обеспечения обязательств участника тендера по выполнению условий проведения торгов. Для исполнителя она становится дополнительным шагом на пути к побед, а для заказчика – эффективным способом проверки надежности потенциальных контрагентов.