Банковская гарантия обеспечение контракта в Москве по 44-ФЗ

Стоимость от 3 000 рублей / Срок - 2 дня (при наличии пакета документов)

После того, как тендеры и аукционы остались позади, заказчик подписывает с выбранным исполнителем контракт. Последний обычно содержи пункт о представлении обеспечения в виде денежной суммы или банковской гарантии (ст. 96 № 44-ФЗ). Такое условие удостоверяет заказчика в серьезности намерений исполнителя. При его невыполнении считается, что победитель тендера отказался от осуществления взятых на себя обязательств.

Что представляет собой гарантия-обеспечение контракта?

Почему банковская гарантия представляется более выгодным и удобным вариантом подтверждения своих намерений для исполнителя? Следует детально разобраться в этом вопросе.

Банковская гарантия, используемая как обеспечение контракта – это финансовый документ, который свидетельствует о том, что банк выплатит заказчику гарантийную сумму, в том случае, если исполнитель не может выполнить в полной мере взятые на себя обязательства. В связи с этим организаторы тендеров, в лице которых выступают в основном, государственные и муниципальные учреждения уверены, что существует всего два варианта развития событий:

  1. Выбранная фирма выполнит взятые на себя обязательства (продаст товары, предоставит услуги, выполнит работы);
  1. Банк выплатит заказчику гарантийное обеспечение и тот сможет организовать за счет этих средств новый тендер и выбрать нового исполнителя.

Существует ряд преимуществ банковской гарантии перед денежной формой обеспечения контракта.

  • Во-первых, организаторы торгов более лояльно относятся к исполнителям, представляющим гарантии от банков и заранее сформированного ими списка.
  • Во-вторых, фирме не придется изымать из оборота средства для представления заказчику денежного обеспечения.
  • В-третьих, компании, которые неоднократно обращаются в банк за гарантийным документом могут рассчитывать на упрощенный режим его оформления с минимальным пакетом справок.

Как правило, банки предлагают субъектам бизнеса вносить плату за гарантию удобным способом – в рассрочку или через приобретение ценных бумаг гаранта. Во втором случае фирма-исполнитель фактически инвестирует свои средства и по истечении установленного срока получит с них проценты или дивиденды.

 

На кого рассчитана банковская гарантия-обеспечение контракта?

Предприниматели и организации, которые побеждают в тендерах и аукционах, должны быть готовыми к представлению обеспечения на период исполнения контракта. Таковым может выступать денежная сумма или гарантия банка. Если исполнитель не сможет выполнить свои обязательства, обозначенные в контракте, то его деньги или средства, полученные в виде гарантийного обеспечения, пойдут на организацию новых торгов.

Следовательно, банковская гарантия исполнения контракта необходима всем субъектам хозяйствования, которые сумели выиграть в тендере. Будучи назначенными исполнителями, они представляют гарантийный документ заказчику. Без него будет считаться, что компания отказалась от выполнения условий контракта.

 

Что дает банковская гарантия участникам торгов?

В настоящее время в Москве банковские гарантии выступают самым востребованным вариантом обеспечения контрактов, поскольку формируют выгоды для всех участников сделки:

  • Для заказчиков такой вариант обеспечения представляется достаточно надежным, поскольку в случае неспособности или отказа исполнителя выполнять взятые обязательства, банк выплатит ему компенсацию;
  • Для исполнителей банковская гарантия позволяет не отвлекать средства из оборота, что особенно актуально в момент выполнения контракта, поскольку происходит выпуск товаров, оказание услуг или выполнение работ.

Остается добавить, что компании, обязательства которых обеспечены банковской гарантией, являются надежными и состоятельными партнерами, поскольку нестабильным в финансовом плане субъектам бизнеса банк никогда не предоставит своего поручительства.

Какова стоимость банковской гарантии-обеспечения контракта?

Банковская гарантия может рассматриваться как поручительство коммерческого банка или специализированной организации. Финансовый институт берет на себя риски исполнителя контракта, а значит, использование этого документа влечет за собой оплату комиссионных. Их размер зависит от степени риска и типа обязательств и может составлять от 0,5 до 5% от стоимости контракта.

Многих исполнителей интересует вопрос – выгодно ли использование банковской гарантии по сравнению с денежным обеспечением контракта? Безусловно выгоднее, поскольку размер денежной суммы, которую следует передать заказчику составляет от 10 до 30%.

 

В течение какого срока действует банковская гарантия?

Согласно правилам, установленным в российском законодательстве банковская гарантия, которая выступает обеспечением по контракту действует в течение всего срока исполнения обязательств плюс один месяц.

Стоит также знать, что заказчик имеет право после получения документа в течение трех дней проверить его на подлинность. После этого он сообщает решение исполнителю (ст. 45 № 44-ФЗ).

 

Какие документы потребуются для получения банковской гарантии?

Для того чтобы оформить банковскую гарантию в Москве в качестве обеспечения контракта потребуется собрать немалый пакет документов. В стандартный пакет входят:

  • Поквартальные бухгалтерские отчеты за последний год (баланс, отчет о прибылях и убытках, пояснительная записка);
  • Бухгалтерские реестры учета, касающиеся дебиторов, кредиторов, основных средств.

Эти бумаги представляют юридические лица. А какие документы следует подготовить индивидуальному предпринимателю?

  • Книга доходов и расходов;
  • Справка 3-НДФЛ;
  • Сведения управленческого учета;
  • Документы, свидетельствующие о покупке движимого и недвижимого имущества.

Не исключено, что предоставляющий гарантийный документ банк запросит у исполнителя дополнительные справки. После того, как все документы представлены специальная банковская комиссия тщательно изучает финансовое положение и хозяйственную деятельность заявителя. Через 3-7 рабочих дней финансовый институт выносит решение о выдаче банковской гарантии или отказе в таковой.

 

Этапы оформления банковской гарантии-обеспечения контракта

Процесс оформления банковской гарантии в Москве можно представить в виде такой последовательности этапов:

  1. Компания узнает о своей победе в тендере и обращается в банк за полным списком необходимых бумаг;
  2. Собрав все документы, исполнитель пишет заявление по форме банка и передает полный пакет на рассмотрение специальной банковской комиссии;
  3. Ожидание решения может занять от 3-х дней до нескольких недель;
  4. После вынесения положительного решения исполнитель оплачивает стоимость банковской гарантии;
  5. На основании квитанции об оплате фирме выдается банковская гарантия, которую она передает своему заказчику.

С того момента, как заказчик получил документ, начинается исполнение контракта, а, следовательно, и срок действия банковской гарантии.

Удобнее всего подать заявку на оформление гарантийного документа для обеспечения контракта в тот банк, который выдавал поручительство на участие в тендере.

Не следует думать, что нестабильное финансовое положение или неэффективная хозяйственная деятельность приведут к удорожанию банковской гарантии. В действительности, банки просто не выдают поручительства несостоятельным и сомнительным фирмам.

 

«Подводные камни» оформления банковской гарантии

Получение банковской гарантии – процедура не простая. Любой исполнитель должен осознавать все трудности, с которыми он может столкнуться.

  • Во-первых, при неправильной подготовке пакета бумаг, существует вероятность отказа в выдаче гарантии. В итоге исполнителю придется искать новый финансовый институт-гарант или дополнять пакет документов;
  • Во-вторых, процесс рассмотрения пакета бумаг может затянуться, а сроки исполнения контракта окажется невозможным отодвинуть на более поздний срок;
  • И наконец, далеко не все банки и специализированные финансовые учреждения России имеют право выдавать банковские гарантии. Таковых на российском финансовом рынке всего 335 институтов.

Для того чтобы избежать упомянутых выше трудностей имеет смысл рассмотреть услуги брокеров банковских гарантий. Эти специализированные посредники за невысокую плату помогут субъекту бизнеса выбрать подходящего гаранта, правильно оформить документы, а также оперативно получить гарантийный документ.

Опасность оформления липовой гарантии ныне в России полностью исключена, поскольку все выдаваемые банками документы регистрируются в едином реестре (ст. 8 №44-ФЗ), который находится в публичном доступе.

Банковскую гарантию можно рассматривать в качестве удобного и выгодного способа обеспечения обязательств компании по контракту. Она обладает более низкой стоимостью по сравнению с иными формами, а значит, не требует отвлечения существенных сумм из оборота. Более того, фирмы, представляющие гарантии от крупных финансовых институтов формируют себе идеальную репутацию и пользуются большим доверием заказчиков.