Банковская гарантия на гарантийные обязательства в Москве

Стоимость от 3 000 рублей / Срок - 2 дня (при наличии пакета документов)

Покупка дорогостоящего оборудования или запчастей для обновления существующих производственных линий предполагает обязательный гарантийный период, в течение которого покупатель может проверить поставленные ему товары на предмет брака и технических ошибок в работе. Если недостатки будут выявлены, то поставщик обязан будет произвести замену или ремонт поврежденных частей. Поскольку не все фирмы ведут себя ответственно в период гарантийных обязательств, то заказчики требуют представления обеспечения. Его роль выполняет банковская гарантия.

Что представляет собой банковская гарантия на гарантийные обязательства

В бизнесе нередко происходят внештатные ситуации. Бывают случаи, когда надежный поставщик оказался в силу непредвиденных обстоятельств финансово несостоятельным и неспособным выполнить свои гарантийные обязательства. В такой ситуации основной удар приходится на компанию-покупателя: получив некачественное оборудование, она не сможет найти средства для его замещения или ремонта. Однако на помощь приходит банковская гарантия.

Банковская гарантия на гарантийные обязательства – это документ, который удостоверяет покупателя в том, что банк-гарант выплатит ему компенсацию на замену или ремонт приобретенного оборудования, если поставщик не сможет выполнить свои обязанности в рамках гарантийного обслуживания.

Что же предусматривает гарантийное обслуживание? Во-первых, выезд представителей продавца на место, диагностику оборудования, выявление неполадок; во-вторых, ремонт и замену; в-третьих, уплату штрафов за некачественное выполнение работ по устранению неполадок. Все эти моменты должны бить отражены в торговом контракте, наряду с:

  • Продолжительностью периода гарантийного обслуживания;
  • Факторами наступления гарантийного случая;
  • Действиями покупателя и поставщика.

В торговом контракте обязательно прописывается обязательность предоставления поставщиком банковской гарантии покупателю, а также ключевые параметры этого документа:

  1. Срок действия;
  2. Сумма компенсации;
  3. Банковские комиссии за оформление;
  1. Ответственная за их оплату сторона (поставщик).

Следует добавить, что покупатель вправе определить, в каком именно финансовом институте должен оформлять гарантию поставщик. Если он этого не сделал, то последний делает это по своему усмотрению.

Поскольку торговый контракт выступает основанием для выдачи банковской гарантии, то чаще всего банк-гарант разрабатывает ее предварительный проект, условия которого отражаются в контракте.

 

Кому нужна банковская гарантия на гарантийные обязательства?

Этим типом гарантии пользуются в основном те компании, которые занимаются поставками дорогостоящего оборудования, машин, механизмов, высоких технологий. В их обязательства входит не только доставка и установка, но также и обслуживание в течение первых нескольких лет (как правило, до 5-ти).

На гарантийный период и оформляется банковская гарантия. Обращается за ней в банк поставщик, а хранится на протяжении гарантийного периода этот документ у покупателя.

 

Расчет стоимости за 1 минуту

Хотите получить полный расчет стоимости?

Каковы выгоды от использования банковской гарантией?

Банковская гарантия выгодна обеим сторонам торгового контракта на поставку оборудования.

  • Для покупателя – это эффективный способ обезопасить себя от недобросовестных контрагентов и форс-мажорных обстоятельств. Полученные от банка в форме гарантийного обслуживания средства можно будет потратить на ремонт и частичную замену оборудования;
  • Для поставщика – это возможность получения полной стоимости оборудования сразу после заключения контракта или ввода в эксплуатацию, без ожидания времени окончания гарантийного периода. Кроме того, имея на руках такой документ, можно рассчитывать на заключение весьма выгодной сделки.
Получить коммерческое предложение

Отправим всё, что нужно знать!

 

Бесплатная консультация с специалистами

Вы получите помощь и консультацию по любому возникшему вопросу

Какова стоимость банковской гарантии на гарантийные обязательства?

Существует ряд факторов, которые могут повлиять на стоимость банковской гарантии. В числе таковых:

  1. Срок гарантийного обслуживания – чем он дольше, тем больше размер комиссионных выплат банку;
  2. Перечень гарантийных обязательств – чем он шире, тем дороже банковская гарантия.

В общем же виде стоимость документа может составлять от 5 до 20% от цены торгового контракта. При ее расчете банковские учреждения оценивают размер убытков, которые может понести покупатель в случае невыполнения гарантийных обязательств продавца. При этом выдвигаемые разными финансовыми учреждениями условия могут кардинально отличаться друг от друга, что требует рассмотрения всех существующих вариантов.

 

Какие документы необходимы для оформления банковской гарантии?

Для того чтобы получить банковскую гарантию поставщик должен подготовить и представить в выбранное финансовое учреждение внушительный пакет документов.

  • Во-первых, копию торгового контракта, содержащего все условия гарантийного обслуживания;
  • Во-вторых, финансовую отчетность за последние четыре квартала, в том числе баланс предприятия, его отчет о прибылях и убытках и пояснительную записку;
  • В-третьих, бухгалтерские реестры учета сделок и основных фондов.

Нередко банковские учреждения запрашивают у поставщиков также сведения управленческого учета и иные документы. Индивидуальным предпринимателям придется представить книгу доходов и расходов. Столь обширный массив информации необходим им для комплексной оценки финансового состояния и особенностей ведения хозяйственной деятельности. Поручаясь за компанию, банк должен быть уверен в ее финансовой состоятельности. К пакету документов прилагается заявление поставщика.

Все бумаги специальная банковская комиссия рассматривает не менее 3-х дней. Если посредники предлагают оформить банковскую гарантию за меньший срок – это один из главных показателей мошеннических действий, которые чреваты выдачей липового документа.

 

Как выглядит процесс оформления банковской гарантии?

Еще до заключения торгового контракта поставщик должен обратиться в банк, выбранный покупателем или определенный им самостоятельно. Финансовый институт выдает ему проект банковской гарантии на гарантийные обязательства. Удостоверенный этой бумагой покупатель заключает с поставщиком контракт. После этого начинается процесс получения гарантийного документа в полном виде.

  1. В выбранный коммерческий банк или специализированный финансовый институт поставщик представляет пакет бумаг и заявку на выдачу документа.
  2. Банковская комиссия детально изучает все представленные документы и определяет возможность выдачи гарантии, которая становится поручительством банка за то, что поставщик выполнит свои гарантийные обязательства.
  3. После вынесения положительного решения заявитель оплачивает стоимость банковской гарантии и получает ее на руки по итогам предъявления квитанции.
  4. Гарантийный документ от банка передается покупателю и храниться у него до истечения гарантийного срока и еще один месяц, после чего аннулируется.

Стоит подчеркнуть, что при выборе банка-гаранта следует ориентироваться на общероссийский список учреждений, обладающих лицензией на подобного рода деятельность (ст. 8 №44-ФЗ).

Процесс рассмотрения документов поставщика банковской комиссией может продолжаться несколько недель. Если дело не терпит отлагательств, то лучше всего воспользоваться услугами брокеров банковских гарантий. Эти посредники имеют немало банков-партнеров, а, следовательно, не только помогут поставщику оформить документ всего за несколько дней, но и помогут ему с выбором учреждения, предлагающего выгодные условия.

 

Как действует банковская гарантия после наступления гарантийного случая?

Если поставщик не выполнит свои гарантийные обязательства в срок или осуществит их в ненадлежащем виде, покупатель имеет право обратиться с требованием к банку-гаранту. Для этого ему придется:

  • Написать заявление установленной формы;
  • Представить документарные свидетельства невыполнения поставщиком условий гарантийного обслуживания;
  • Предъявить банковскую гарантию.

Не менее 3-х дней банковская комиссия рассматривает заявление покупателя. Если все бумаги составлены верно, то выплата компенсации осуществляется не позднее, чем через 5 дней.

После удовлетворения требований покупателя банк предъявляет регрессионные требования по погашению суммы компенсации поставщику.

 

Гарантийные обязательства – неотъемлемый элемент контрактов на поставку оборудования и иных дорогостоящих высокотехнологичных товаров. Для того чтобы покупатель был уверен в выполнении поставщиком его обязательств по гарантийному обеспечению, оформляется банковская гарантия. При нарушении поставщиком условий контракта банковское учреждение выплатит покупателю денежную компенсацию.